Simone Riccetti

OTTOBRE 2009: dopo il grande successo della versione per Pocket PC WM6 e le numerose richieste di porting è disponibile la versione per Mac Os X (Universal Binary) e stanno per essere rilasciate le versioni per Microsoft Windows (2000 o successivi), e Linux (GTK+ 2.0). Tornate presto su questa pagina per scaricarle non appena i relativi links saranno attivi!

CalcTrader è un semplice applicativo gratuito, nato per PocketPC (PPC WM6) ed ora disponibile anche per i sistemi operativi più diffusi su personal computer (Mac OS X / Windows / Linux), che consente di effettuare rapidamente alcuni calcoli utili durante la valutazione di un’operazione di trading o per l’allenamento in simulazione (pratica molto utile, diffusamente sostenuta da Profste). Pertanto sappiate sin da ora che il programma non consente di operare in borsa, ma ha il solo scopo di aiutarvi a pianificare le vostre operazioni. Il funzionamento di base è molto simile a quello dei calcolatori già inclusi in alcune piattaforme di trading per PC, ma dalla versione 1.10 è presente una funzione che non ho ancora visto in nessun software tra quelli da me testati: il calcolo delle azioni necessarie a limitare lo Stop Loss ad una cifra prestabilita. Inoltre è ora possibile prendere in considerazione anche operazioni short. Non sono tuttavia compresi nei calcoli eventuali costi variabili dovuti all’apertura e al mantenimento di posizioni in leva e overnight.

CalcTrader PPC è stato distribuito per due anni su dvd da PC Open che l’ha recensito nel numero di Marzo 2008 “…offre potenti strumenti di calcolo, in grado di far risparmiare all’investitore tempo prezioso nel calcolo di stop loss, prezzi di acquisto, target e quantità da acquistare.” “Il software ha un’interfaccia molto intuitiva e decisamente curata…”

CalcTrader per PocketPC è stato segnalato da Profste sin dalla prima release di Settembre 2007 “Il programma propone un modo semplice e diretto per tenere sotto controllo il proprio portafoglio con eventuali profitti e perdite al netto delle commissioni e tasse sui capital gain.”

INSTALLAZIONE POCKET PC

Per installare il programma sul vostro dispositivo (PocketPC con Windows Mobile 6, anche se non escludo possa funzionare su Windows Mobile 5 con NET Compact Framework 2.0) dovete innanzitutto scaricare il file SRCalcTraderPPC110.cab e copiarlo sul vostro PocketPC. Eseguitelo da Esplora file o dal vostro programma preferito di gestione risorse direttamente sul dispositivo. Una volta confermata l’installazione troverete l’icona di CalcTrader nel menu Programmi del vostro palmare e a questo punto, se volete, potete anche cancellare il file cab.
Se state effettuando un aggiornamento dalla versione precedente, potete tranquillamente procedere con la disinstallazione del vecchio programma, in quanto tutti i dati e i parametri precedentemente inseriti verranno mantenuti ed automaticamente recuperati da questa nuova versione.
Potete installare il programma indifferentemente nella memoria principale del vostro PocketPC oppure in una scheda di memoria aggiuntiva. Le informazioni inserite saranno comunque memorizzate nella memoria principale del dispositivo e, in caso di “formattazione” del dispositivo, potrete salvarle facendo prima un backup del file /Application Data/CalcTrader/settings.dat . Oppure potrete trasferire quel file sul personal computer per utilizzarlo con le nuove versioni per differenti sistemi operativi, seguendo le indicazioni che seguono.

INSTALLAZIONE WINDOWS 2000, XP, VISTA, 7

Per installare il programma sul vostro computer con Microsoft Windows, scaricate ed eseguite il pacchetto di installazione SRCalcTrader-SETUP.EXE cliccando poi sui pulsanti Next, Install, Close che si presenteranno in successione nell’angolo in basso a destra della finestra di installazione. A questo punto troverete CalcTrader tra i programmi del menu Start di Windows. Le informazioni inserite nel programma saranno salvate nella cartella da voi scelta (di default C:\Programmi\CalcTrader) nel file settings.dat che è perfettamente compatibile ed intercambiabile con quello per gli altri dispositivi. Quindi se già utilizzavate la versione per PocketPC, Macintosh o Linux potrete trasferire tutti i vostri parametri sul vostro computer semplicemente prelevando quel file dal vostro palmare o computer.

INSTALLAZIONE MAC OS X

Per installare il programma sul vostro Macintosh, scaricate ed aprite il pacchetto SRCalcTraderOSX.dmg e poi  trascinate la cartella CalcTrader sul collegamento alla cartella Applicazioni. Ora potete lanciare il programma come qualunque altra applicazione. Dopo la prima esecuzione verrà creato nella stessa cartella dell’appliczione anche il file di configurazione settings.dat che è perfettamente compatibile ed intercambiabile con quello per gli altri dispositivi. Quindi se già utilizzavate la versione per PocketPC, Windows o Linux potrete trasferire tutti i vostri parametri sul vostro computer semplicemente prelevando quel file dal vostro palmare o computer.

INSTALLAZIONE LINUX

Per installare il programma sul vostro computer con sistema operativo Linux assicuratevi di avere installato la libreria GTK+ 2.0, poi scaricate e scompattate il pacchetto srcalctraderlnx.zip . A questo punto troverete il file che potete eseguire direttamente o copiare nella directory che preferite. Prestate attenzione al fatto che alla prima esecuzione verrà creato nello stesso path del programma il file di configurazione settings.dat che è perfettamente compatibile ed intercambiabile con quello per gli altri dispositivi. Quindi se già utilizzavate la versione per PocketPC, Windows o Macintosh potrete trasferire tutti i vostri parametri sul vostro computer semplicemente prelevando quel file dal vostro palmare o computer.

UTILIZZO DEL PROGRAMMA

La prima volta che eseguite il programma dovrete accettare le condizioni di utilizzo, che liberano da qualsiasi responsabilità l’autore del programma, l’eventuale distributore e chiunque altro al di fuori di voi stessi. Ricordatevi che il trading è un’attività che può comportare anche ingenti perdite di denaro, quindi valutate bene ogni vostra operazione prima di intraprenderla perchè sarete i soli a risponderne.

A sinistra potete osservare la schermata principale di CalcTrader per PocketPC. Le spiegazioni che seguono saranno comunque facilmente comprensibili anche per chi utilizza il programma in versione per Personal Computer, in quanto la finestra è molto simile. Semplicemente troverete il menu dove previsto dal vostro sistema operativo e dovrete cliccare col mouse anziché “tappare” con il pennino del palmare.

L’utilizzo di CalcTrader è abbastanza intuitivo, andiamo comunque ad analizzare le funzioni che sono a vostra disposizione. Chi ha usato la versione precedente potrà continuare ad utilizzare le funzioni che già conosce, ed apprendere facilmente quelle nuove. Negli esempi che seguono faremo riferimento ad operazioni long, ma il funzionamento del programma è praticamente identico per le operazioni short (per le quali dovete spuntare l’apposita casella visibile chiaramente sul display), con le dovute inversioni di alcuni parametri, a cui comunque faremo cenno ogni qualvolta ne incontreremo la possibilità.

In alto a destra potete scrivere il nome dello strumento finanziario che state osservando. Potete tenere osservati più strumenti contemporaneamente (fino a 100) cliccando sulle piccole frecce < e > che trovate accanto al nome. Scorrendo la lista dei nomi, appariranno gli ultimi valori ad essi associati. Ora, per praticità, supporremo stiate analizzando delle azioni, nel caso specifico si tratta delle Fiat. Tutti i dati che inserite verranno memorizzati all’uscita dal programma, in modo da ritrovarli comodamente già pronti durante le esecuzioni successive.

Cliccando su uno dei due pulsanti C potete velocemente cancellare i dati relativi al Valore e alla Quantità delle azioni acquistate o vendute, a seconda del pulsante utilizzato.

Supponendo di essere di fronte ad una schermata vuota di CalcTrader proviamo ad inserire i dati della schermata che state osservando su questa pagina. Scriviamo dunque Fiat come nome delle azioni ed inseriamo Valore e Quantità nella sezione ACQUISTATE rispettivamente di 17,6 e 500. Noterete come man mano che inserite la Quantità, verrà automaticamente aggiornata anche nella sezione VENDUTE ai fini di rendere più veloce l’inserimento e quindi il calcolo dei valori che ci interessano. Naturalmente sarete poi liberi di modificare a piacimento e in modo indipendente questo valore nella sezione VENDUTE, per sperimentare diverse condizioni di uscita anche parziale dalla posizione ipoteticamente presa sul mercato. Nel caso di operazioni short sarà la modifica della Quantità di azioni VENDUTE ad aggiornare automaticamente quella nella sezione ACQUISTATE. Durante l’inserimento dei valori vedrete anche apparire le Commissioni applicate dal vostro broker e la liquidità necessaria per aprire tale posizione. Verranno inoltre calcolati i valori Obiettivo e Stop Loss. Questi ultimi tre valori vengono ricavati in base a dei parametri che vedremo come settare più avanti.

Ogni qualvolta andrete a modificare dei valori della schermata, tutti i calcoli verranno aggiornati in tempo reale. In particolare avrete bene in evidenza (anche grazie all’utilizzo dei colori verde e rosso) l’eventuale guadagno o perdita relativa all’operazione esaminata.

Proviamo ad esempio ad inserire il Valore per VENDUTE come nella schermata precedente, ovvero lo impostiamo a 18,0. In questo caso possiamo dedurre quanto segue: acquistando 500 azioni a 17,6 (eur) il nostro broker applicherà una commissione di 16,72 (eur) ed avremo quindi bisogno di una disponibilità di 8816,72 (eur); rivendendo tutte le 500 azioni a 18,0 (eur) il nostro broker applicherà una commissione di 17,1 (eur) quindi ci verranno accreditati 8982,9 (eur) conseguendo un guadagno di 166,18 (eur). Questo valore non comprende la tassa del Capital Gain che vedremo più avanti come impostare. Provate a sperimentare con diversi valori e diverse quantità, per verificare il funzionamento del programma.

Vediamo ora le tre funzioni più utili del programma, facilmente richiamabili con un click (o meglio un tap, visto che stiamo parlando di un dispositivo pilotato a penna). Agendo sul pulsante = verrà automaticamente impostato il Valore di VENDUTE affinchè vi dia una situazione di parità, ovvero avrete una indicazione del valore minimo al quale l’eventuale chiusura della posizione aperta vi permetterebbe di coprire le spese di commissione applicate dal vostro broker. Nel caso di un’operazione short verrà impostato automaticamente il Valore di ACQUISTATE. Cliccando invece su Obiettivo potrete verificare a quanto corrisponderebbe il vostro guadagno al raggiungimento appunto di tale valore. In modo analogo cliccando su Stop Loss potete verificare istantaneamente a quanto corrisponderebbe la vostra perdita al raggiungimento di tale valore. Potete vedere questi tre casi appena descritti, osservando le seguenti schermate:

Analizzando diversi casi, osserverete come il valore di guadagno/perdita pari a 0,00 venga a volte rappresentato in verde ed altre in rosso. Questo a causa di piccolissimi arrotondamenti inferiori al centesimo (di euro).

Osservate ora qui a destra il Menu di CalcTrader che comprende tre funzioni: Opzioni, Informazioni ed Esci. La prima vi consentirà di configurare alcuni parametri fondamentali per i calcoli effettuati dal programma, la seconda vi indicherà semplicemente che versione state usando, e la terza, come è facile intuire, vi permetterà di uscire dal programma in modo regolare, cioè salvando tutti i valori che avete inserito durante questa sessione di lavoro.

Se il vostro dispositivo è dotato di una tastiera, sarà possibile richiamare tali voci anche premendo il tasto sottolineato per ciascuna di esse (o la combinazione di tasti indicata su personal computer).

A sinistra potete osservare la schermata delle Opzioni, di fondamentale importanza affinchè i calcoli eseguiti automaticamente da CalcTrader possano esservi utili.

Nella sezione COMMISSIONE PER OPERAZIONE dovete impostare i valori applicati dal vostro broker per ciascuna operazione di compravendita che effettuate. Qui accanto (e sono i valori preimpostati del programma) trovate i valori tipicamente applicati da Fineco. Per Sanpaolo invece sono Variabile 0,025%, Fissa 0,50, Minima 0, Massima 0. Chi ha usufruito di offerte particolari di IntesaTrade quasi sicuramente dovrà impostare Variabile 0%, Fissa 5, Minima 0, Massima 0. Se vorrete indicarmi i valori da applicare per altri broker sarò ben felice di riportarli in questa pagina affinchè siano a disposizione di tutti, infatti non ho alcun interesse ad indicare quelli di questo o quel broker. Inoltre, se state usando CalcTrader per misurare il vostro rendimento in una simulazione, potreste anche pensare (come Profste giustamente ci insegna) di impostare dei valori più alti di quelli realmente applicati dal vostro broker, per compensare lo slippage possibile nella realtà e per allenarvi in condizioni più avverse di quelle che potreste incontrare sul mercato vero.

Se volete che al valore calcolato di un eventuale guadagno sia applicato il Capital Gain, dovete specificarne il valore percentuale nella sezione TASSA SU GUADAGNO. Come sapete al momento questo valore è del 12,50% ma si parla di un suo possibile rialzo al 20,00%.

Infine potete impostare i valori di Stop Loss e Target nella sezione LIMITI PREFISSATI. Questi vi serviranno per avere il calcolo automatico del valore a cui uscire una volta raggiunta la soglia prestabilita di perdita o di guadagno sul capitale investito. Da questa versione del programma potete decidere se specificare questa soglia in percentuale oppure in valuta (tramite l’omonimo controllo da attivare). Questo per permettervi di adeguarvi alle vostre scelte di Money Management, che sappiamo essere di fondamentale importanza ai fini di risultare dei trader profittevoli.
In particolare, se decidete di impostare questi limiti in valuta, potrete usufruire della nuova e comoda funzione che permette di mantenere ulteriormente il controllo sul rischio dell’operazione. Vediamola nel dettaglio, configurando tali valori come nella schermata qui a destra, ovvero spuntiamo la casella in valuta ed inseriamo il valore 30 in Stop Loss ed il valore 60 in Target. Abbiamo così specificato che per le nostre operazioni vogliamo limitare le perdite a 30 (eur) e ci prefiggiamo di raggiungere guadagni di 60 (eur). Avrete notato come la valuta (eur nei nostri esempi) non compare mai nel programma. Questo perchè ai fini dei calcoli, se effettuati tutti nella stessa valuta, non è indispensabile ed evita di crearvi confusione nel caso vogliate operare su mercati esteri con altre valute. Torniamo ora alla schermata principale del programma (tappando sulla X in alto a destra sul PocketPC oppure cliccando sul pulsante OK nella parte inferiore della finestra del personal computer), che apparirà come nell’immagine qua sotto a sinistra e che ci permetterà di effettuare un nuovo calcolo molto interessante.

Innanzitutto noterete come i valori di Obiettivo e Stop Loss siano differenti dalle schermate precedenti, in quanto si sono adeguati ai nuovi parametri che abbiamo impostato. Potete facilmente verificare i risultati di questi nuovi valori tappando ancora rispettivamente sulle scritte Obiettivo e Stop Loss. I più attenti avranno però notato anche che il campo del valore di Stop Loss ora è abilititato alla scrittura. Immaginiamo di aver stabilito che questo sia il momento adeguato per entrare long sul mercato a 17,6 (eur) come nel nostro esempio. Attualmente il programma ci indica che acquistando 500 azioni il nostro Stop Loss andrebbe fissato a 17,607 (eur). Per prima cosa osserviamo che lo stop loss è superiore al valore di ingresso. Questo non è un errore del programma, bensì è semplicemente l’indicazione del fatto che a causa delle commissioni applicate, l’operazione risulta in perdita già dal primo istante in cui viene aperta la posizione. Ciò significa che dobbiamo modificare qualcosa, presumibilmente il numero di azioni con cui entrare sul mercato. Anche se così non fosse, potrebbe comunque capitare la necessità di voler impostare lo Stop Loss ad un valore differente da quello suggeritoci dal programma: immaginiamo ad esempio di trovarci appena al di sopra (stiamo per entrare long) di un’area di confluenza secondo le indicazioni di Joe DiNapoli, oppure più semplicemente sopra un minimo importante o ad un qualsivoglia supporto. Sarebbe chiaramente più adeguato posizionare il nostro Stop Loss al di sotto di tale valore, ma affinchè l’operazione non stravolga le nostre regole di Money Management in caso di insuccesso, dobbiamo adeguare il numero di azioni con cui entrare sul mercato. Per farlo sarà sufficiente scrivere nell’apposito campo il valore di Stop Loss che desideriamo ed il programma calcolerà per noi il numero di azioni da acquistare (o vendere nel caso in cui stiamo operando short). Sempre per continuare il nostro esempio supponiamo di voler uscire dal mercato se il prezzo del titolo scende a 16,98 (eur). Inseriamo quindi 16,98 come Stop Loss e CalcTrader ci consiglierà di acquistare 40 azioni, come potete vedere nella schermata qui a destra. Naturalmente il programma in certi casi potebbe consigliarvi anche valori che dovrete valutare di “arrotondare” a quantità più “sensate” ai fini di un ingresso sul mercato. Semplicemente aggiustate tale valore in Quantità e valutate meglio l’operazione.

CONCLUSIONE

CalcTrader nella sua semplicità offre delle funzioni pratiche per chi vuole cimentarsi con il trading (mi raccomando simulato!!!). Si può fare ancora tanto, e di sicuro verrà sviluppato ulteriormente, anche grazie ai vostri consigli.

Dopo le vostre numerose richieste che hanno portato allo sviluppo della versione per personal computer, prossimamente verrà implementato il supporto multilingua ed un’interfaccia di scelta dei titoli molto più pratica. Nella pagina contatti trovate il mio indirizzo per le vostre comunicazioni.